Une activité de formation continue admissible est celle qui favorise le développement, les compétences professionnelles et les connaissances techniques du titulaire de licence de Spécialiste en assurance-vie enregistré. L'activité de FC doit, avant tout, être de nature éducative et doit couvrir des concepts directement liés à un ou plusieurs des domaines de connaissances techniques suivants :
- planification de la retraite
- planification successorale
- planification fiscale
- planification des investissements, y compris les investissements alternatifs (c.-à-d. les investissements qui ne correspondent pas aux catégories d'investissement traditionnelles de l'argent, des obligations et des actions)
- gestion financière
- gestion des risques/assurance
- planification financière en général
- tendances de l'industrie, changements et développements (par exemple, légaux ou administratifs) qui ont un impact sur les conseils et les recommandations qu'un titulaire de licence donnerait à ses clients
Les activités qui se concentrent sur les mérites et les caractéristiques de produits financiers spécifiques ou d'organisations financières ou qui sont de nature promotionnelle ne sont pas considérées comme de la formation continue.
Une variété d'options—offertes par le CIFP ou d'autres sources—qualifie comme activités de formation continue approuvées aux fins du maintien de la certification RLIS d'un individu.
Cours sur les tendances en planification de la retraite du CIFP
En termes de contenu éducatif pertinent, de rentabilité, de facilité d'administration et de tranquillité d'esprit, le CIFP recommande aux titulaires de licence de Spécialiste en assurance-vie enregistré de compléter le Cours de l'Institut Chartered de planification financière pour satisfaire à leurs exigences de FC. L'inscription à ce cours est incluse dans les frais annuels de renouvellement de licence RLIS de l'individu.
En plus de présenter un contenu qui améliorera ses connaissances techniques, cette offre éducative est pré-approuvée par l'Institut CIFP Chartered Institute of Financial Planning, soulageant ainsi le titulaire de licence du fardeau de l'auto-évaluation de savoir si le contenu du cours répond ou non aux normes de FC prescrites. De plus, le titulaire de licence n'aura pas à se soucier d'un audit potentiel et d'une tenue de dossiers fastidieuse étant donné que le cours a déjà été examiné par l'Institut. En bref, la réussite du Cours de FC de l'Institut Chartered de planification financière satisfera à toutes les obligations de FC du titulaire de la désignation de Spécialiste en assurance-vie enregistré pour l'année en une étape simple et pratique.
Activités de formation continue alternatives
Des activités de formation continue alternatives qualifiantes et vérifiables peuvent également être suivies pour répondre aux obligations annuelles de FC pour la désignation RLIS. Ces activités incluent (mais ne se limitent pas à) :
- Cours crédités : Cours offerts par une université, un collège communautaire ou une autre institution éducative postsecondaire approuvée (y compris les offres d'éducation en auto-apprentissage et à distance) qui se qualifient pour un minimum d'un demi-crédit à l'institution éducative applicable et pour lesquels la note finale du cours est, en tout ou en partie, basée sur un examen formel qualifient.
- Formation en entreprise : Des séminaires éducatifs, des ateliers et des webinaires parrainés par l'institution financière qui emploie le titulaire de licence peuvent être réclamés à condition que les objectifs d'apprentissage couverts dans la session soient conformes aux lignes directrices de formation continue pour la désignation RRA.
Lors du calcul du nombre de crédits de FC pour une session de formation en entreprise, le temps passé pour les pauses, les repas et les activités non éducatives doit être exclu du calcul. Un maximum de sept (7) crédits de FC peut être réclamé pour une session de formation en entreprise d'une journée complète.
- Conférences : Les sessions assistées lors de conférences, telles que la Conférence nationale annuelle du CIFPs, sont des activités éligibles à condition qu'elles soient éducatives par nature (pour faciliter l'identification, les sessions éducatives à la Conférence nationale du CIFPs sont désignées comme pré-approuvées dans le manuel des délégués).
Les présentations doivent se concentrer principalement sur les aspects techniques de la planification financière, de la retraite, de l'assurance ou de la planification successorale. Les sessions qui se concentrent sur les caractéristiques de produits financiers spécifiques ou d'organisations financières avec un angle de vente ou de marketing ne se qualifient pas.
- Enseignement, présentation, rédaction/édition : Un titulaire de licence de Spécialiste en assurance-vie enregistré qui enseigne des cours ou réalise des présentations relatives à la planification financière peut réclamer un crédit de FC pour chaque heure d'enseignement ou de présentation jusqu'à un maximum de 10 crédits de FC pour l'année civile.
De même, un titulaire de licence qui rédige des livres de planification financière, des articles, des bulletins d'information ou du contenu de cours peut réclamer un crédit de FC pour chaque heure de rédaction. Lorsque le titulaire de licence est engagé dans l'édition ou la réécriture de contenu préexistant, un crédit de FC peut être réclamé pour chaque deux heures d'édition ou de réécriture.
- Autres activités : D'autres activités de nature éducative et qui se rapportent spécifiquement à la planification de la retraite, à la planification successorale ou à la planification financière en général peuvent également se qualifier pour des crédits de FC.
Note : À moins qu'une activité de FC ne soit spécifiquement désignée comme pré-approuvée par l'Institut CIFP Chartered Institute of Financial Planning, il incombe uniquement au titulaire de licence de Spécialiste en assurance-vie enregistré de s'assurer de la pertinence et de l'applicabilité de toute activité de FC proposée qu'il ou elle entreprend est alignée avec les lignes directrices de FC de la désignation RLIS. Les activités non pré-approuvées sont sujettes à révision, approbation et audit par l'Institut. Les décisions prises par l'Institut concernant la pertinence d'une activité de formation continue sont finales.