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Spécialiste en assurance vie agréé® (RLIS®)

Qu'est-ce que la désignation de Spécialiste en assurance vie agréé (RLIS) ?

Le programme de désignation de Spécialiste en assurance vie agréé a été établi en 2022 et fournit à l'apprenant une compréhension de base des concepts et des stratégies d'assurance. Le programme contient des connaissances techniques sur les produits et les programmes d'assurance pour permettre à un conseiller de parler d'assurance à ses clients avec confiance et compétence. Il contient également du contenu sur le marché des services financiers, l'économie, la planification des investissements, l'établissement du profil de risque d'un client, et les pratiques éthiques et la conduite professionnelle.

La désignation RLIS est en attente d'approbation par la FSRA en Ontario en tant que Titre de Conseiller financier (FA).

Avec la réussite du cours de Spécialiste en assurance vie agréé du CIFP et sous réserve de satisfaire à une exigence d'expérience de travail qualifiante et de s'engager à respecter un code de conduite et d'éthique et des normes de pratique, l'apprenant a acquis le droit d'utiliser la prestigieuse marque de certification RLIS (l'individu doit satisfaire à une obligation de formation continue annuelle pour maintenir la certification RLIS).

Cours de Spécialiste en assurance vie agréé

  • Unité 1 : Marché des services financiers
  • Unité 2 : Économie
  • Unité 3 : Pratiques éthiques et conduite professionnelle
  • Unité 4 : Planification stratégique des investissements
  • Unité 5 : Investissements
  • Unité 6 : Investissements dans la planification financière
  • Unité 7 : Assurance invalidité, santé et soins de longue durée
  • Unité 8 : Risque de décès et pertes de biens et de responsabilité
  • Unité 9 : Dispositions d'assurance, considérations fiscales et fonds distincts
  • Unité 10 : Contrats d'assurance et gestion des risques
  • Examen final

Temps d'auto-étude estimé pour terminer : 3-6 mois

Pour obtenir la certification complète en tant que titulaire de licence de Spécialiste en assurance vie agréé, les candidats doivent remplir les composantes éducatives et non éducatives suivantes :

Composantes éducatives

Réussite du programme d'études du Spécialiste en assurance vie agréé du CIFP qui comprend :

  • l'apprentissage du contenu contenu dans le programme d'éducation
  • l'obtention d'une note minimale de 60% à l'examen final du programme sous surveillance
  • l'obtention d'une note cumulative minimale de 60% au programme (c'est-à-dire basée sur une pondération de 30% pour les évaluations formelles de fin d'unité et de 70% pour l'examen final du programme)

Développement professionnel annuel

Une fois certifiés, les titulaires de licence RLIS doivent, chaque année, compléter un minimum de dix (10) activités de formation continue vérifiables approuvées par l'Institut de retraite du CIFP.

Composantes non éducatives

Les titulaires de licence RLIS doivent :

  • avoir un minimum d'un an d'expérience de travail qualifiante tel que jugé par l'Institut de retraite du CIFP pour obtenir la certification
  • après la certification, chaque année, les titulaires de licence doivent :
    • attester qu'ils respectent les termes et conditions de l'accord de licence des marques de certification RLIS
    • attester qu'ils respectent le Code de conduite pour les titulaires de licence RLIS
    • attester qu'ils respectent les normes de pratique pour les titulaires de licence RLIS

En tant que professionnel Spécialiste en assurance vie agréé, vous avez l'obligation, selon le Code de conduite (Principe de divulgation de l'information et de la rémunération), d'informer les clients et les clients potentiels que vous détenez la désignation de Spécialiste en assurance vie agréé en règle. Cette divulgation doit être faite en temps opportun :

'Un titulaire de licence de Spécialiste en assurance vie agréé est tenu de divulguer toutes les informations matérielles aux clients, conformément aux obligations de divulgation des informations sur la relation, qui peuvent raisonnablement être interprétées comme pouvant potentiellement avoir un impact sur l'engagement. Cela comprend la divulgation aux clients et aux clients potentiels, en temps opportun, que le titulaire de licence détient la désignation de Spécialiste en assurance vie agréé en règle (à condition que cette divulgation soit factuellement exacte)…'


Frais du programme

Inscription au programme RLIS : 399,00 $ + TPS/TVH

  • Inclut l'inscription à tous les cours du programme et la première tentative d'examen
  • Tentatives d'examen subséquentes (maximum de 2) : 80,00 $ + TPS/TVH
  • Matériel de texte imprimé optionnel : 80,00 $ + TPS/TVH

Renouvellement annuel de la désignation : 99,00 $ + Frais de réglementation provinciale applicable* + TPS/TVH

Pour vous inscrire au programme de Spécialiste en assurance vie agréé (RLIS), vous pouvez soit appeler le département des services éducatifs du CIFP au 1-866-635-5526, soit vous inscrire directement sur le site web du CIFP.ca en créant un compte.

*Les frais de réglementation provinciale ne s'appliquent qu'à ceux qui détiennent un titre de Conseiller financier (FA) en Ontario